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    新華保險上半年實現營業收入1320.75億元 業績保持高速增長

    來源:長江商報    發布時間:2021-09-06 09:48:09

    在壽險行業新單及價值率均承壓的背景下,新華保險(601336.SH、1336.HK)依靠優于同行的投資端表現,繼續保持業績高速增長。

    今年上半年,新華保險實現營業收入1320.75億元,同比增長11.3%,其中保險業務收入1006.1億元,同比增長3.9%;歸屬于母公司股東的凈利潤為105.46億元,同比增長28.3%。

    報告期內,新華保險總投資收益311.17億元,同比增長48.1%,年化總投資收益率6.5%,同比提升1.4個百分點。A股五大上市險企中,四家險企上半年年化總投資收益率超過5%,新華保險總投資收益率也僅次于中國人保6.7%的水平。

    不過,身處正在深度轉型調整的壽險行業,新華保險也面臨著代理人規??s減、新業務價值承壓等沖擊。

    今年上半年,新華保險新業務價值40.9億元,同比下降21.7%。其中個險渠道新業務價值39.05億元,同比減少24.22%。報告期內,公司開展人力清虛,期末個人代理人規模人力44.1萬人,半年內減少16.5萬人。

    個險渠道新業務價值下降24.22%

    今年上半年,壽險行業開啟深度轉型調整,上市險企壽險業務新業務表現均承受著不同程度的壓力。

    “上半年整個壽險行業都是高開低走,從2月到7月一直處于低迷狀態,大概有疫情反復、監管趨嚴以及個人營銷機制困境這三點原因。”日前,新華保險副總裁李源在公司中期業績發布會上回應。

    中報顯示,今年上半年,新華保險實現總保費收入1006.1億元,同比增長3.9%。其中,長期險首年保費300.01億元,同比增長0.5%,主要因十年期及以上期交保費38.17億元,同比下降23.2%,拖累了長期險首年保費增速。續期保費則為669.91億元,同比增長6.9%;短期險保費36.18億元,同比下降16.3%。

    分險種來看,今年上半年,新華保險實現傳統型保險長期險首年保費收入103.93億元,同比增長31.0%;分紅型保險長期險首年保費收入150.4億元,同比下降8.3%;健康保險長期險首年保費收入45.68億元,同比下降17.4%。

    報告期末,新華保險內含價值2507.66億元,較上年末增長4.2%。由于高新業務價值率產品銷售下滑,上半年公司新業務價值40.9億元,同比下降21.7%。其中個險渠道新業務價值39.05億元,同比減少24.22%。

    談及傳統的壽險營銷員制度,新華保險副總裁李源認為,壽險行業個人營銷機制困境主要由4個不匹配導致。第一是業務員隊伍的年齡和客戶的年齡不匹配;第二是產品的供給和客戶的訴求不匹配;第三是不銷售的場景和模式不匹配;第四是銷售隊伍底層人員的收入和留存率不匹配。

    在行業傳統營銷體制遭遇瓶頸的大背景下,新華保險開展人力清虛,探索傳統營銷模式轉型。截至6月末,新華保險個人代理人規模人力44.1萬人,同比減少16.2%,且較上年末最高峰時期的60.6萬人減少16.5萬人;月均合格人力10.5萬人,同比減少22.2%;月均合格率19.1%,同比下滑7.3個百分點;月均人均綜合產能3105元,同比減少13.2%。

    今年上半年,新華保險個險渠道實現保費收入698.81億元,同比增長5.5%。其中,長期險首年期交保費96.53億元,同比減少1.5%;短期險保費20.16億元,同比減少28.8%;續期保費576.42億元,同比增長8.6%。

    銀保渠道方面,上半年新華保險強化期交業務發展,銀保渠道實現保費收入289.33億元,同比減少0.7%。其中,長期險首年期交保費47.02億元,同比增長28.5%;續期保費93.43億元,同比負增長2.6%。

    對此,李源表示,下半年銀保渠道還是堅持做好三個經營,渠道經營、隊伍經營和客戶經營,銀保業務堅持“以躉促期”的戰略;同時堅持銀保業務與財富業務攜手發展,夯實銀保財富隊伍。

    總投資收益率6.5%超多數上市同行

    行業新單增長普遍承壓,但投資收益普遍增長,帶動上市險企盈利能力較快提升。

    中報顯示,今年上半年,新華保險實現凈投資收益213.8億元,同比增長11.8%。其中,股權型投資股息和分紅收入、定期存款利息收入44.31億元、26.91億元,同比增長57.4%、42.5%,債權型投資利息收入131.31億元,同比減少2.4%。年化凈投資收益率4.5%,同比下降0.1個百分點。

    同時,由于投資資產買賣價差損益大幅提升85.1%至109.45億元,上半年新華保險總投資收益311.17億元,同比增長48.1%,年化總投資收益率6.5%,同比提升1.4個百分點。

    投資收益的推動下,今年上半年,新華保險實現營業收入1320.75億元,同比增長11.3%;歸屬于母公司股東的凈利潤為105.46億元,同比增長28.3%;扣除非經常性損益后的歸母凈利潤105.37億元,同比增長27.2%,連續四年半實現雙位數增長。

    長江商報記者梳理發現,在上市險企中,新華保險的投資資產收益率水平較高,僅次于中國人保。

    根據各家險企披露的中報,中國平安因華夏幸福項目計提減值,上半年總投資收益588.55億元,同比下降24.7%,年化總投資收益率由4.5%下降至3.5%。

    同期,中國人壽、中國太保、中國人保分別實現總投資收益1176.38億元、493.4億元、353.62億元,同比增長22.4%、28.4%、34.9%;總投資收益率5.69%、5%、6.7%,同比增長0.35、0.2、1.2個百分點。

    債權型金融資產投資依舊是新華保險資產配置的主要方向。截至今年6月末,新華保險債權型金融資產投資金額為5597.11億元,在總投資資產中占比為57.2%,占比較上年末下降1.6個百分點。其中,債券及債務配置與上年末基本相當,期末金額3931億元;信托計劃915.58億元,較上年末下降8.3%。

    此外,報告期末,新華保險股權型金融資產投資金額為2089.03億元,在總投資資產中占比為21.3%,占比較上年末下降0.1個百分點。其中,基金以及資產管理計劃、私募股權等其他股權型金融資產投資金額573.06億元、743.65億元,較上年末增長2.6%、14.3%,而股票配置金額772.32億元,較上年末減少9.5%。(記者 蔡嘉)

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